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基金入门基础知识:基金估值上涨为何净值却下

时间:2019-03-24 04:04

来源:未知作者:admin点击:

  大家都知道投资基金过程中,可以通过盘中估值时刻关注净值走势,但是有时盘中估值和真正的基金净值偏离很大。这是为什么呢?首先我们要搞清盘中估值与基金净值的关系。

  一般来说,我们看基金赚了亏了,都是通过基金净值来判断。基金净值就是每份基金的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额,再除以基金全部发行的单位份额总数。比如你购买时基金净值是1.2元,过了两天涨到到1.5元,那么你就赚了25%。

  那么基金净值哪来的?基金净值是通过基金估值产生的。基金估值是指对基金的资产,按照一定的价格进行估值后,确定的基金资产净值和基金单位净值。

  基金资产估值的目的是能够客观、准确地反映基金资产的价值,并按照一定标准比较后,衡量基金是贬值了,还是增值了。每天就这样依据经基金资产估值后确定的基金资产净值,进而计算出每份基金的净值,也就是单位净值,这个也就是我们申购与赎回基金的价格了。

  那么基金净值有什么用呢?首先它是我们确定买入成本的依据。投资者在基金申购和赎回时最终确认的价格就是基金净值。所以,如果在周五15点以前下单,就按照周五公布的净值为准,如果15点以后下单,就得按下周一的净值为准了!而最后赎回基金,净值也是确定收益的依据。比如你买入的份额乘以单位基金净值,再扣去赎回费,就是你的总资产了。用这个总资产减去购买成本,剩下就是你净赚的了。 好了,说了这么多,我们回到开头的疑问。啥是盘中估值,和基金净值有啥血缘关系呢?

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